للفترة2013-2017Société GénéraleAlgérieفي تقييم الأداء والحد من المخاطر الائتمانية دراسة حالة: بنك CAMELSفعالية نموذج

Abstract

سلطت هذه الدراسة الضوء على نظام CAMELS كوسيلة للتقييم البنوك و ذلك من خلال دراسة الجوانب الكمية و النوعية و التي تتضمن كفاية رأس المال ، جودة الأصول ، الإدارة ،الربحية ، السيولة و الحساسية تجاه مخاطر السوق حيث لاحظنا أن البنوك التابعة للجهاز المصرفي الجزائري لا تطبق هذا النموذج ، فحاولنا من خلال هذه الدراسة تطبيق هذا النموذج على أحد البنوك المتمثل في SGA- Société Générale Algérie 3102 فتبين لنا أن البنك يمتلك نسبة ملائة جيدة تمكنه من - خلال الفترة الممتدة بين 3102 مواجهة المخاطر التي تواجهه لتحقق أرباح جيدة تضمن له الاستمراريةThis study covered the subject of the model CAMELS system as a way to evaluate banks by studying qualitative and quantitative aspects including capital adequacy, asset quality, management ,profitability, earning, liquidity and sensitivity to market risk. We noted that banks of the Algerian banking system do not apply this model althoug, we tried through this study to apply this model to a bank, the SGA - Société Générale of Algeria during the period 2013-2017, we found that the bank has a good capital quality enable him to face the risks facing him and make good profits to ensure continuity.