دور السياسة النقدية في التأثير على هيكل الائتمان البنكي دارسة حالة البنوك التجارية الجزائرية خلال الفترة (2008-2017)

Abstract

لقد تناولت هذه الدراسة موضوع السياسة النقدية وتأثيرها على هيكل الائتمان المصرفي مع دراسة حالة الجزائر خلال الفترة 8002 8002 وذلك بدراسة مدى تأثير السياسة النقدية على هيكل الائتمان المصرفي في الجزائر خلال نفس - الفترة ، حيث تمت فيها دراسة العلاقة الاحصائية التي تجمع بين السياسة النقدية وهيكل الائتمان المصرفي ، ولمعالجة إشكالية الموضوع واختبار الفرضيات تم الاعتماد على التحليل الإحصائي حيث تم تطبيق طريقة مصفوفة الارتباط باستخدام برنامج SPSS20 ، وذلك بالاعتماد على هيكل الائتمان المصرفي ) القطاع الخا ، القطاع العام ، القطاع الإداري ( و المتغيرات المؤثرة فيها )معدل إعادة الخصم ، الاحتياطي القانوني، السوق المفتوحة ( أظهرت نتائج التحليل الاقتصادي وبالتجريب المتكرر أن معدل إعادة الخصم هي الأداة الكمية للسياسة النقدية التي تفسر التغير في هيكل الائتمان المصرفي خلال فترة الدراسة، والنتائج المتوصل إليها كانت ذات معنوية إحصائية حيث ظهر تأثير هذه الأداة على هيكل الائتمان المصرفيCette étude a abordé la question de la politique monétaire et son impact sur la structure du crédit bancaire avec une étude de cas de l'Algérie au cours de la période 2008-2017. En examinant l'impact de la politique monétaire sur la structure du crédit bancaire en Algérie au cours de la même période, lorsque l'étude a examiné la relation statistique entre la politique monétaire et la structure du crédit bancaire. Dans le cadre de cette étude, il a été abordé la politique monétaire, la structure du crédit bancaire et la relation reliant les deux. Et pour traiter la problématique de la thèse et pour tester les hypothèses et puis une analyse statistique a été adoptée : la méthode de la matrice de corrélation a été appliquée à l'aide du programme SPSS20, et ce en fonction de la structure du crédit bancaire (secteur privé, secteur public, secteur administratif) et les variables qui les affectent (Taux de réescompte, réserve obligatoire, les opérations de l’open-market). Les résultats de l'analyse économique et des expérimentations répétées ont montré que le taux d’escompte est l'outil quantitatif de la politique monétaire, qui explique l'évolution de la structure du crédit bancaire au cours de la période d'étude. Les résultats obtenus sont d'une signification statistique ; l'impact de cet outil (le Taux de réescompte) est manifeste sur la structure du crédit bancaire.